Bp-samara.ru

БП Самара
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Отмывание денег: определение понятия, схемы и ответственность

Что такое отмывание денег и что делать, если предъявлено обвинение

Каждый слышал о таком преступлении, как отмывание денег, хотя бы из телевизионных передач или фильмов про мафию. Но редко кто подходил осознанно к рассмотрению этого понятия, так как нам кажется, что все мы – законопослушные граждане и никогда не окажемся на скамье подсудимых. Отмывание денег имеет вполне конкретное определение. Это совершение финансовых операций или сделок с целью придать имуществу, приобретенному незаконным путем, правомерный статус. Прояснилась ли ситуация после такого определения? Лишь отчасти.

Само по себе отмывание денег, как правонарушение, стало муссироваться еще в 20-е годы прошлого столетия. Всемирно известный мафиози Аль Капоне использовал тривиальную схему легализации денег, полученных с продажи оружия, наркотиков и с проституции. Прибыль официально значилась, как доход, полученный с работы сети прачечных. Эта схема долго просуществовала, так как в действительности невозможно было точно подсчитать количество легальных клиентов. Отсутствие возможности аудита позволило отмывать крупные суммы денег.

Многолетний опыт адвокатской работы позволяется мне достаточно эффективно работать по уголовным делам об отмывании денег. Провожу консультации, оказываю практическую юридическую помощь.

Услуги адвоката
Стоимость, руб.
Консультация по телефонуБесплатно
Юридическая консультация при личной встрече с изучением документовот 4 000
Работа адвоката по уголовным делам об отмывании денегот 80 000
  1. Общая схема отмывания денег
  2. Особенности судебной практики
  3. Наказание по статье 174 УК РФ
  4. Наказание по статье 174.1 УК РФ
  5. Стратегия защиты в делах об отмывании денег

Кто ответит за обналичивание

Лица, которые занимаются обналичиванием денежных средств, как правило, несут уголовную ответственность одновременно по двум статьям УК РФ: 187 «Неправомерный оборот средств платежей» и 172 «Незаконная банковская деятельность». В юриспруденции это называется идеальной совокупностью преступлений.

Состав преступления, предусмотренного ст. 187, сформулирован в части 1 данной статьи следующим образом:

«Изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств».

Таким образом, закон предусматривает ответственность за осуществление безналичных платежей на основании заведомо фиктивных сделок. То есть лицо, которое занимается обналичиванием, составляет заведомо для себя поддельное платежное поручение для того, чтобы банк осуществил перевод.

  • фактические руководители. Основной интерес правоохранителей в первую очередь направлен на установление руководителей, которые дают указания по перечислению денежных средств, подбирают сотрудников, клиентов и так далее. Такие руководители необязательно должны иметь юридическое отношение к фирмам-однодневкам и быть связаны с ними какими-либо документами. Более того, зачастую формальные руководители фирм-однодневок не привлекаются к уголовной ответственности, а проходят по делу в качестве свидетелей;
  • бухгалтеры. Представители данной категории практически всегда проходят по уголовному делу в качестве обвиняемых, так как имеют доступ к клиент-банку предприятий и знают о состоянии фирм-однодневок. Кроме того, именно бухгалтеры готовят налоговую отчетность;
  • иные работники, которые занимаются изготовлением платежных поручений, поиском клиентов, составлением договоров и так далее.
Читать еще:  Преступники, получившие самое длительное лишение свободы за всю историю

Как правило, правоохранители очень избирательно привлекают бухгалтеров и работников у уголовной ответственности. Чаще всего те, кто готовы дать показания против фактических руководителей, главного бухгалтера и иных интересующих следствие лиц, остаются свидетелями по уголовному делу.

Что делать, если вы попались в ловушку:

  • Если вы прочли эту информацию и поняли, что успели согласиться работать дропом, – сообщите в Киберполицию (оставьте заявление на сайте Департамента киберполиции Украины в любое время суток);
  • Если вы осознали, что уже некоторое время работаете дропом,– прекратите сотрудничество с «работодателем» и сообщите о произошедшем в Киберполицию и банк, счет в котором был вами невольно использован для «отмывания» денег;

Не оставайтесь в преступной схеме из страха понести ответственность или из желания быстро и легко заработать деньги. Дропов раскрывают гораздо чаще чем тех, кто их нанимает. Дропы попадаются первыми. Отказ от «сотрудничества» с преступниками и помощь следствию поможет снизить наказание за работу дропом.

Что с этим делать?

Серьезная проблема российского законодательства заключается в очень существенной «размытости» его формулировок. Поэтому дать четкий алгоритм действий, что именно стоит делать, а чего нет, чтобы избежать проблем, невозможно.

В таких условиях самый действенный способ – не привлекать к себе внимание. Те операции, которые компания совершает с зарубежными партнерами, должны быть близки по своему экономическому смыслу к обычным операциям организации. То есть, если фирма торгует металлом, то приобретение продуктов питания может вызвать вопросы. Стоит также тщательно оформлять документы, в том числе внимательно заполнять поле «назначение платежа». Фразы «по договору», «за товар» и им подобные вызывают сильное раздражение в банках.

Также всегда стоит иметь запасной вариант. Для этого желательно сотрудничать с несколькими банками, не входящими в одну и ту же группу. Также стоит учитывать особые требования некоторых кредитных учреждений к тем или иным операциям.

В случае если транзакция все же привлекла внимание, то надо максимально подробно объяснять ее смысл с представлением соответствующих документов. При этом оперативность ответа имеет существенное значение. При его неполучении банк может привлечь к разрешению ситуации государственные органы. И тогда решить проблему в интересах клиента банка будет значительно сложнее.

Читать еще:  Разбираем комментарии Верховного Суда к статье 158 УК РФ (Кража)

Николай Визер, старший юрисконсульт юридической компании «Туров и Побойкина-Сибирь», для журнала «Расчет»

Бесценный опыт решения актуальных задач, ответы на сложные вопросы, специально отобранная свежая информация в профессиональной прессе для бухгалтеров. Оформите быструю подписку >>

Если у Вас есть вопрос — задайте его здесь >>

Изменения нормативных требований по борьбе с отмыванием денег в 2020 году

Пятая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег вступила в силу 1 января 2020 года, а шестая вступит 3 декабря того же года. Стоит отметить, что на это может повлиять кризис, связанный с пандемией COVID-19.

Во многих странах уже приняты меры по внедрению требований обеих директив в национальное законодательство, но сейчас этот процесс на разных стадиях.

  • На портале ЕС отметили, что некоторые страны-члены уже приняли ряд мер по соответствию пятой Директиве. Однако по-прежнему неясно, когда пятая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег полностью будет интегрирована в законодательную базу.
  • В некоторых странах, например в Литве и Великобритании, нет государственных реестров конечных бенефициарных владельцев из-за технических трудностей, недостатка финансирования или объема данных: только в Великобритании насчитывается до 2 млн фондов доверительного управления имуществом, которые нужно было бы зарегистрировать.
  • Что касается шестой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, на портале ЕС есть данные о том, что только Чехия, Франция, Хорватия и Румыния приняли меры по ее внедрению, а в Германии уже готов законопроект.
  • Шестая Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег не вступит в силу в Дании, Великобритании и Ирландии, если последние две не изменят свою позицию. В Ирландии решили отказаться от интеграции, а британские власти заявили, что их законодательство уже соответствует требованиям шестой Директивы.

Отмывание денежных средств и иного имущества: позиция ВС РФ

В начале х Россия готовилась стать членом Совета Европы. Для этого требовалось выполнить ряд условий. А два года спустя в Уголовном кодексе появилась ст. Гражданин получает деньги или приобретает имущество, зная, что оно получено незаконным путем. Но по факту норма не работала и соответствовала международным положениям лишь по форме.

Легализация отмывание денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Главная Документы Статья Легализация отмывание денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем Подготовлена редакция документа с изменениями, не вступившими в силу. УК РФ Статья Федерального закона от

Читать еще:  Ст. 107 УК РФ: Убийство, совершенное в состоянии аффекта

Отмывание денег: определение понятия, схемы и ответственность

Содержание ряда признаков состава данного преступления, равно как и состава преступления, предусмотренного ст. Понятие имущества содержится в ст. К нему, в частности, относятся как вещи, деньги, ценные бумаги, так и имущественные права. Предметом преступления могут быть и денежные средства, находящиеся на банковском счете, и бездокументарные ценные бумаги, и предприятие как имущественный комплекс, и т. Имущество, о котором идет речь в комментируемой статье, должно быть приобретено только преступным путем. Исключения, установленные в ч. Не требуется, чтобы к моменту привлечения к уголовной ответственности за преступление, предусмотренное комментируемой статьей то есть к моменту вынесения приговора , преступность деяния, в результате которого получено легализуемое имущество, была установлена приговором. Таким образом, уголовная ответственность за легализацию может наступить и в случае, например, совершения сделок по легализации имущества, которое заведомо для легализатора добыто преступным путем лицами, к уголовной ответственности не привлеченными ввиду истечения сроков давности преследования либо ввиду неустановления этих лиц. Сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Ответственность за отмывание и легализацию денежных средств

Отмывание денег всегда представляло угрозу для государства любой страны. Все потому, что незаконная легализация денежных средств, полученных преступным путем, приводит к утечке валюты из страны, к негативному курсу валют, создается угроза для национальной и международной безопасности, снижаются налоговые доходы правительства, страна, в которой бизнесмены и политики отмывают деньги, теряет репутацию. Именно поэтому все государства борются с таким явлением, как отмывание денег. Для того чтобы остановить работу преступных группировок, нечестных на руку бизнесменов, правительство ввело ст. За нарушение закона по части незаконного оборота денежных средств виновные будут нести суровое наказание.

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. Отмывание имущества, добытого преступным путем, причиняет вред экономической безопасности и финансовой стабильности страны, а также затрудняет раскрытие и расследование преступлений. Но самое главное — легализация такого имущества способствует финансированию противоправной, в том числе террористической, деятельности.

Отмывание денег

В начале выступления лектор отметила, что легализация доходов занимает особое место в структуре преступности и является вторичной преступной деятельностью, которая придает практический смысл и зачастую детерминирует первичную преступную деятельность. Несмотря на незначительное количество привлекаемых ежегодно к уголовной ответственности лиц по ст. Как рассказала спикер, по оценкам Росфинмониторинга, в России ежегодно легализуется — млрд руб.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector